关于旗下中信保诚惠泽 18 个月定期开放债券型证券投资基金增加 C 类基金份额、D 类基金份额并修改基金合同及托管协议、调整直销             柜台单笔最低申购金额的公告   为了更好地满足投资者的投资需求，保护基金份额持有人利益，根据《中华 人民共和国证券投资基金法》、              《公开募集证券投资基金运作管理办法》等法律法 规的有关规定及《中信保诚惠泽 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）的有关约定，中信保诚基金管理有限公司（以下简称“本 公司”或“基金管理人”）经与基金托管人中信银行股份有限公司（以下简称“基金 托管人”）协商一致，决定自 2024 年 11 月 26 日起对旗下中信保诚惠泽 18 个月 定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）增加 C 类基金份额和 D 类 基金份额并对基金合同和《中信保诚惠泽 18 个月定期开放债券型证券投资基金 托管协议》     （以下简称“托管协议”）的相关条款进行修订，同时调整本基金在直 销柜台单笔最低申购金额。现将具体事宜公告如下：   一、增加 C 类基金份额、D 类基金份额   自 2024 年 11 月 26 日起，本基金新增 C 类基金份额和 D 类基金份额并分别 单独设置基金代码（C 类基金代码：022712；D 类基金代码：022713）                                       ，形成 A 类、C 类和 D 类三类基金份额。C 类基金份额、D 类基金份额的初始基金份额净 值参考当日 A 类基金份额的基金份额净值。三类基金份额将分别设置对应的基 金代码并分别计算和公告各类基金份额净值和各类基金份额累计净值，投资者申 购时可以自主选择与 A 类基金份额、C 类基金份额或 D 类基金份额相对应的基金 代码进行申购。   本基金 A 类基金份额可通过场内或场外两种方式办理申购与赎回，C 类基金 份额和 D 类基金份额仅可通过场外方式办理申购与赎回。原有的基金份额在增 加了 C 类基金份额和 D 类基金份额后，全部自动转换为 A 类基金份额。   本基金新增的 C 类基金份额、D 类基金份额与原有的 A 类基金份额适用相 同的管理费率和托管费率。新增 C 类基金份额在投资人申购时不收取申购费用， 而从 C 类基金份额基金资产中计提销售服务费，销售服务费年费率为 0.30%。新 增 D 类基金份额在投资者申购时收取申购费，在投资者赎回时根据持有期限收 取赎回费，并不从本类别基金资产中计提销售服务费。新增的两类基金份额的费 用结构具体如下：   （1）C 类基金份额   本基金 C 类基金份额不收取申购费用。            持续持有期（Y）           C 类基金份额赎回费率                Y＜7 天              1.50%                Y≥7 天               0   C 类基金份额赎回费用由赎回基金份额的 C 类基金份额持有人承担，在基金 份额持有人赎回基金份额时收取。   对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金资产。   本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%。C 类基金份额的销售服 务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.30%年费率计提。   （2）D 类基金份额   本基金 D 类基金份额的申购费率设置如下：           申购金额（M）                 申购费率              M            M≥500 万               1000 元/笔   （注：M：申购金额；单位：元）           持续持有期（Y）       D 类基金份额赎回费率             Y＜7 天            1.50%             Y≥7 天             0   D 类基金份额赎回费用由赎回基金份额的 D 类基金份额持有人承担，在基金 份额持有人赎回基金份额时收取。   对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金资产。   本基金 D 类基金份额不收取销售服务费用。   本基金 C 类基金份额、D 类基金份额的销售机构以基金管理人网站公示为 准。   二、基金合同、托管协议的修订   为确保中信保诚惠泽 18 个月定期开放债券型证券投资基金增加 C 类基金份 额、D 类基金份额符合法律、法规的规定和基金合同的约定，基金管理人经与基 金托管人协商一致，对基金合同及托管协议的相关内容进行了修订，同时根据实 际情况更新基金管理人、基金托管人基本信息。具体修订内容见附件。   本次本基金增加 C 类基金份额、D 类基金份额并据此对基金合同及托管协 议作出的修订对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响，也不涉及基金合 同当事人权利义务关系发生重大变化，属于基金合同约定的无需召开基金份额持 有人大会的情形。修订后的基金合同及托管协议自本公告发布之日起生效。基金 管理人经与基金托管人协商一致，并将在招募说明书（更新）及基金产品资料概 要（更新）中作相应调整。   三、调整直销柜台单笔最低申购金额   自 2024 年 11 月 26 日起，投资者通过本公司直销柜台首次申购本基金的最 低金额为 1000 元人民币（含申购费），追加申购最低金额为 10 元人民币（含申 购费）。已有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加 申购最低金额的限制。本基金直销柜台单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调 整。   投资者可访问中信保诚基金管理有限公司网站（www.citicprufunds.com.c n） 或拨打客户服务电话（400-666-0066）咨询相关情况。   本公司于本公告日在网站上同时公布经修改后的基金合同、托管协议；招募 说明书、基金产品资料概要涉及前述内容的，将一并修改，并依照《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。   本公告仅对本基金增加 C 类基金份额、D 类基金份额及调整直销柜台单笔 最低申购金额的有关事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅 读本基金的基金合同、招募说明书（更新）、基金产品资料概要（更新）及相关 法律文件。   风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益和本金安全。基金的过往业绩并 不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对上述基金表现 的保证。销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级 进行划分，并提出适当性匹配意见。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自 负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资 风险，由投资人自行承担。投资人在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明 书（更新）和基金产品资料概要（更新）等基金法律文件，全面认识基金的风险 收益特征，在了解基金情况及听取销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风 险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金 产品。   特此公告。                                中信保诚基金管理有限公司                                二〇二四年十一月二十六日 附件 1：《中信保诚惠泽 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》                   修改前                修改后    章节                   内容                 内容 第二部分 释 50、跨系统转托管：指基金份额持有 50、跨系统转托管：指基金份额持有人     义    人将持有的基金份额在登记结算系 将持有的 A 类基金份额在登记结算系          统和证券登记系统间进行转托管的 统和证券登记系统间进行转托管的行          行为                 为                             …                             售服务费、赎回费收取方式等的不同                             将基金份额分为不同的类别，各基金                             份额类别分别设置代码，分别计算和                             公告基金份额净值和基金份额累计净                             值                             在投资者申购时收取申购费，在投资                             者赎回时根据持有期限收取赎回费，                             并不从本类别基金资产中计提销售服                             务费的基金份额，或简称“A 类份额”、                             “D 类份额”，A 类基金份额可通过场                             内或场外两种方式办理申购与赎回，                             D 类基金份额仅可通过场外方式办理                             申购与赎回                             用，在投资者赎回时根据持有期限收                             取赎回费，且从本类别基金资产中计                             提销售服务费的基金份额，或简称“C                             类份额”，C 类基金份额仅可通过场外                             方式办理申购与赎回                             提的，用于本基金市场推广、销售以                             及基金份额持有人服务的费用 第三部分 基 七、基金份额类别             七、基金份额类别 金的基本情况 在不对份额持有人权益产生实质性 本基金根据申购费用、销售服务费、          不利影响的情况下，根据基金实际运 赎回费用收取方式等的不同，将基金          作情况，在履行适当程序后，基金管 份额分为 A、C、D 三类。在投资者申          理人经与基金托管人协商一致，可以 购时收取申购费，在投资者赎回时根          增加本基金新的基金份额类别、调低 据持有期限收取赎回费，并不从本类          现有基金份额类别的费率水平、或者 别基金资产中计提销售服务费的基金          停止现有基金份额类别的销售等，此 份额，称为 A 类基金份额、D 类基金          项调整无需召开基金份额持有人大 份额；不收取申购费用，在投资者赎          会，但须报中国证监会备案并提前公 回时根据持有期限收取赎回费，且从          告。                 本类别基金资产中计提销售服务费的                             基金份额，称为 C 类基金份额。本基                         金 A 类基金份额可通过场内或场外两                         种方式办理申购与赎回，C 类基金份                         额、D 类基金份额仅可通过场外方式                         办理申购与赎回。                         A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基                         金份额分别设置代码，分别计算和公                         告各类基金份额净值和各类基金份额                         累计净值。                         投资者可自行选择申购的基金份额类                         别。                         在不对份额持有人权益产生实质性不                         利影响的情况下，根据基金实际运作                         情况，在履行适当程序后，基金管理人                         经与基金托管人协商一致，可以增加                         本基金新的基金份额类别、调低现有                         基金份额类别的费率水平、或者停止                         现有基金份额类别的销售等，此项调                         整无需召开基金份额持有人大会，但                         须提前公告。 第六部分 基 一、申购和赎回场所        一、申购和赎回场所 金份额的申购                  A 类基金份额投资人可通过场外或场  与赎回                    内两种方式进行申购与赎回。基金管                         理人有权根据实际情况开通 C 类基金                         份额、D 类基金份额等其他份额类别                         的场内申购和赎回业务，具体见基金                         管理人届时公告。 第六部分 基 二、申购和赎回的开放日及时间   二、申购和赎回的开放日及时间 金份额的申购 2、申购、赎回开始日及业务办理时 2、申购、赎回开始日及业务办理时间  与赎回   间                …        …                基金管理人不得在基金合同约定之外        基金管理人不得在基金合同约定之  的日期或者时间办理基金份 额 的 申        外的日期或者时间办理基金份额的  购、赎回或者转换。在开放期内，投资        申购、赎回或者转换。在开放期内， 人在基金合同约定之外的日期和时间        投资人在基金合同约定之外的日期  提出申购、赎回或转换申请且登记机        和时间提出申购、赎回或转换申请且 构确认接受的，其基金份额申购、赎回        登记机构确认接受的，其基金份额申 价格为开放期内下一开放日该类基金        购、赎回价格为开放期内下一开放日 份额申购、赎回的价格；但若投资人在        基金份额申购、赎回的价格；但若投 开放期最后一日业务办理时间结束之        资人在开放期最后一日业务办理时  后提出申购、赎回或者转换申请的，视        间结束之后提出申购、赎回或者转换 为无效申请。        申请的，视为无效申请。 第六部分 基 三、申购与赎回的原则       三、申购与赎回的原则 金份额的申购 1、         “未知价”原则，即申购、赎回价 1、                          “未知价”原则，即申购、赎回价格  与赎回   格以申请当日收市后计算的基金份 以申请当日收市后计算的各类基金份         额净值为基准进行计算；        额净值为基准进行计算； 第六部分 基 六、申购和赎回的价格、费用及其用 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 金份额的申购 途                    1、本基金各类基金份额净值的计算，  与赎回   1、本基金份额净值的计算，保留到 均保留到小数点后 4 位，小数点后第        小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失        五入，由此产生的收益或损失由基金 由基金财产承担。     T 日的各类基金份额        财产承担。T 日的基金份额净值在当 净值在当天收市后计算，并按照基金        天收市后计算，并按照基金合同的约 合同的约定公告。遇特殊情况，经中国        定公告。遇特殊情况，经中国证监会 证监会同意，可以适当延迟计算或公        同意，可以适当延迟计算或公告。      告。        式：本基金申购份额的计算详见《招 式：本基金申购份额的计算详见《招募        募说明书》。本基金的申购费率由基 说明书》。本基金的申购费率由基金管        金管理人决定，并在招募说明书中列 理人决定，并在招募说明书中列示。申        示。申购的有效份额为净申购金额除 购的有效份额为净申购金额除以当日        以当日的基金份额净值，有效份额单 该类基金份额净值，有效份额单位为        位为份。                 份。        基金赎回金额的计算详见《招募说明 金赎回金额的计算详见《招 募 说 明        书》。本基金的赎回费率由基金管理 书》。本基金的赎回费率由基金管理人        人决定，并在招募说明书中列示。赎 决定，并在招募说明书中列示。赎回金        回金额为按实际确认的有效赎回份 额为按实际确认的有效赎回份额乘以        额乘以当日基金份额净值并扣除相 当日该类基金份额净值并扣除相应的        应的费用，赎回金额单位为元。       费用，赎回金额单位为元。        基金财产。                额收取申购费，本基金 C 类基金份额        …                    不收取申购费。A 类基金份额、D 类基        体的计算方法、赎回费率、赎回金额 额、D 类基金份额的投资人承担，不列        具体的计算方法和收费方式由基金 入基金财产。        管理人根据基金合同的规定确定，并 …        在招募说明书中列示。基金管理人可 6、本基金 A 类基金份额和 D 类基金份        以在基金合同约定的范围内调整费 额的申购费率、A 类基金份额、C 类基        率或收费方式，并最迟应于新的费率 金份额和 D 类基金份额申购份额具体        或收费方式实施日前依照《信息披露 的计算方法、赎回费率、赎回金额具体        办法》的有关规定在指定媒介上公 的计算方法和收费方式由基金管理人        告。                   根据基金合同的规定确定，并在招募        规规定及基金合同约定的情形下根 金合同约定的范围内调整费率或收费        据市场情况制定基金促销计划，针对 方式，并最迟应于新的费率或收费方        投资人定期或不定期地开展基金促 式实施日前依照《信息披露办法》的有        销活动。在基金促销活动期间，在对 关规定在指定媒介上公告。        存量份额持有人无实质不利影响前 7、基金管理人可以在不违反法律法规        提下，按相关监管部门要求履行必要 规定及基金合同约定的情形下根据市        手续后，基金管理人可以适当调低基 场情况制定基金促销计划，针对投资        金申购费率和赎回费率。        人定期或不定期地开展基金 促 销 活                           动。在基金促销活动期间，在对存量份                           额持有人无实质不利影响前提下，按                           相关监管部门要求履行必要手续后，                           基金管理人可以适当调低基金申购费                           率、赎回费率和销售服务费率。 第六部分 基 九、巨额赎回的情形及处理方式     九、巨额赎回的情形及处理方式 金份额的申购 2、场外巨额赎回的处理方式      2、场外巨额赎回的处理方式  与赎回   （3）在开放期内，本基金发生巨额 （3）在开放期内，本基金发生巨额赎        赎回时，在单个基金份额持有人超过 回时，在单个基金份额持有人超过上        上一工作日基金总份额 20%以上的赎 一工作日基金总份额 20%以上的赎回        回申请的情形下，基金管理人认为支 申请的情形下，基金管理人认为支付        付该投资人的赎回申请有困难或认 该投资人的赎回申请有困难或认为因        为因支付该投资人的赎回申请而进 支付该投资人的赎回申请而进行的财        行的财产变现可能会对基金资产净 产变现可能会对基金资产净值造成较        值造成较大波动时，基金管理人可以 大波动时，基金管理人可以在当日接        在当日接受该基金份额持有人的全 受该基金份额持有人的全部赎回比例        部赎回比例不低于上一工作日基金 不低于上一工作日基金总份额 20%的        总份额 20%的前提下，其余赎回申请 前提下，其余赎回申请可以延期办理。        可以延期办理。对于未能赎回部分， 对于未能赎回部分，投资人在提交赎        投资人在提交赎回申请时可以选择 回申请时可以选择延期赎回或取消赎        延期赎回或取消赎回区别处理。选择 回区别处理。选择延期赎回的，将自动        延期赎回的，将自动转入下一个开放 转入下一个开放日继续赎回，直到全        日继续赎回，直到全部赎回为止；选 部赎回为止；选择取消赎回的，当日未        择取消赎回的，当日未获受理的部分 获受理的部分赎回申请将被撤销。延        赎回申请将被撤销。延期的赎回申请 期的赎回申请与下一开放日赎回申请        与下一开放日赎回申请一并处理，无 一并处理，无优先权并以下一开放日        优先权并以下一开放日的基金份额 的该类基金份额净值为基础计算赎回        净值为基础计算赎回金额，以此类 金额，以此类推，直到全部赎回为止。        推，直到全部赎回为止。如投资人在 如投资人在提交赎回申请时未作明确        提交赎回申请时未作明确选择，投资 选择，投资人未能赎回部分作自动延        人未能赎回部分作自动延期赎回处 期赎回处理。部分延期赎回不受单笔        理。部分延期赎回不受单笔赎回最低 赎回最低份额的限制。但延期办理的        份额的限制。但延期办理的期限不得 期限不得超过 20 个工作日，如延期办        超过 20 个工作日，如延期办理期限 理期限超过开放期的，开放期相应延        超过开放期的，开放期相应延长，延 长，延长的开放期内不办理申购，亦不        长的开放期内不办理申购，亦不接受 接受新的赎回申请，即基金管理人仅        新的赎回申请，即基金管理人仅为原 为原开放期内因提交赎回申请超过上        开放期内因提交赎回申请超过上一 一工作日基金总份额 20%以上而被延        工作日基金总份额 20%以上而被延期 期办理赎回的单个基金份额持有人办        办理赎回的单个基金份额持有人办 理赎回业务。        理赎回业务。 第六部分 基 十、暂停申购或赎回的公告和重新开     十、暂停申购或赎回的公告和重新开 金份额的申购 放申购或赎回的公告            放申购或赎回的公告  与赎回   2、上述暂停申购或赎回情况消除的，    2、上述暂停申购或赎回情况消除的，        基金管理人应于重新开放日公布最      基金管理人应于重新开放日公布最近        近 1 个开放日的基金份额净值。     1 个开放日的各类基金份额净值。 第六部分 基 十三、基金份额的登记、系统内转托     十三、基金份额的登记、系统内转托管 金份额的申购 管和跨系统的转托管            和跨系统的转托管  与赎回   3、跨系统转托管             3、跨系统转托管                             跨系统转登记目前适用于本基金 A 类                             基金份额。如日后 C 类基金份额、D 类                             基金份额开通跨系统转登记的，基金                             管理人将另行公告。 第七部分 基 一、基金管理人              一、基金管理人 金合同当事人 （一）基金管理人简况           （一）基金管理人简况 及权利义务  法定代表人：张翔燕            法定代表人：涂一锴 第七部分 基 二、基金托管人              二、基金托管人 金合同当事人 （一） 基金托管人简况          （一） 基金托管人简况 及权利义务  住所：北京市东城区朝阳门北大街 8    住所：北京市朝阳区光华路 10 号院 1        号富华大厦 C 座            号楼 6-30 层、32-42 层        法定代表人：李庆萍            法定代表人：方合英        …                    …        （二） 基金托管人的权利与义务      （二） 基金托管人的权利与义务        他有关规定，基金托管人的义务包括     他有关规定，基金托管人的义务包括        但不限于：                但不限于：        （8）复核、审查基金管理人计算的     （8）复核、审查基金管理人计算的基        基金资产净值、基金份额净值、基金     金资产净值、各类基金份额净值、基金        份额申购、赎回价格；           份额申购、赎回价格； 第八部分 基 一、召开事由               一、召开事由 金份额持有人 1、除法律法规、监管机构或基金合     1、除法律法规、监管机构或基金合同   大会   同另有规定的，当出现或需要决定下     另有规定的，当出现或需要决定下列        列事由之一的，应当召开基金份额持     事由之一的，应当召开基金份额持有        有人大会：                人大会：        （5）调整基金管理人、基金托管人     （5）调整基金管理人、基金托管人的        的报酬标准，但法律法规要求调整该     报酬标准或提高销售服务费率，但法        等报酬标准或销售服务费率的除外；     律法规要求调整该等报酬标准或销售        …                    服务费率的除外；        托管人协商后修改《基金合同》，不     2、以下情况可由基金管理人和基金托        需召开基金份额持有人大会：        管人协商后修改《基金合同》，不需召        （2）在不违背法律法规的规定和基     开基金份额持有人大会：        金合同的约定以及对基金份额持有      （2）在不违背法律法规的规定和基金        人利益无实质性不利影响的情况下      合同的约定以及对基金份额持有人利        调整本基金的申购费率、调低赎回费     益无实质性不利影响的情况下调整本         率、变更收费方式，或者增加新的基 基金的申购费率、调低赎回费率、调低         金份额类别；           销售服务费率、变更收费方式，或者调                          整基金份额类别设置； 第十四部分 四、估值程序                  四、估值程序 基金资产估值 1、基金份额净值是按照每个工作日       1、各类基金份额净值是按照每个工作        闭市后，基金资产净值除以当日基金       日闭市后，该类基金份额的基金资产        份额的余额数量计算，精确到 0.0001   净值除以当日该类基金份额的余额数        元，小数点后第五位四舍五入。国家       量计算，均精确到 0.0001 元，小数点        另有规定的，从其规定。            后第五位四舍五入。国家另有规定的，        每个工作日计算基金资产净值及基        从其规定。        金份额净值，并按规定公告。          每个工作日计算基金资产净值及各类        资产估值。但基金管理人根据法律法       2、基金管理人应每个工作日对基金资        规或本基金合同的规定暂停估值时        产估值。但基金管理人根据法律法规        除外。基金管理人每个工作日对基金       或本基金合同的规定暂停估 值 时 除        资产估值后，将基金份额净值结果发       外。基金管理人每个工作日对基金资        送基金托管人，经基金托管人复核无       产估值后，将各类基金份额净值结果        误后，由基金管理人对外公布。         发送基金托管人，经基金托管人复核                               无误后，由基金管理人对外公布。 第十四部分 五、估值错误的处理               五、估值错误的处理 基金资产估值 基金管理人和基金托管人将采取必        基金管理人和基金托管人将 采 取 必        要、适当、合理的措施确保基金资产       要、适当、合理的措施确保基金资产估        估值的准确性、及时性。当基金份额       值的准确性、及时性。当任一类基金份        净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)   额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)        发生估值错误时，视为基金份额净值       发生估值错误时，视为该类基金份额        错误。                    净值错误。        …                      …        法如下：                   如下：        （2）错误偏差达到基金份额净值的       （2）错误偏差达到该类基金份额净值        托管人并报中国证监会备案；错误偏       托管人并报中国证监会备案；错误偏        差达到基金份额净值的 0.5%时，基金    差达到该类基金份额净值的 0.5%时，        管理人应当公告。               基金管理人应当公告。 第十四部分 七、基金净值的确认               七、基金净值的确认 基金资产估值 用于基金信息披露的基金净值信息        用于基金信息披露的基金净值信息由        由基金管理人负责计算，基金托管人       基金管理人负责计算，基金托管人负        负责进行复核。基金管理人应于每个       责进行复核。基金管理人应于每个开        开放日交易结束后计算当日的基金        放日交易结束后计算当日的基金资产        资产净值和基金份额净值并发送给        净值和各类基金份额净值并发送给基        基金托管人。基金托管人对净值计算       金托管人。基金托管人对净值计算结        结果复核确认后发送给基金管理人，       果复核确认后发送给基金管理人，由        由基金管理人按照基金合同规定对        基金管理人按照基金合同规定对基金        基金净值予以公布。              净值予以公布。 第十五部分    一、基金费用的种类           一、基金费用的种类 基金费用与税                       3、C 类基金份额的销售服务费；   收 第十五部分    二、基金费用计提方法、计提标准和    二、基金费用计提方法、计提标准和支 基金费用与税   支付方式                付方式   收      上述“一、基金费用的种类”中第 3   3、C 类基金份额的销售服务费          －9 项费用，根据有关法规及相应协   本基金 A 类基金份额、D 类基金份额          议规定，按费用实际支出金额列入当    不收取销售服务费，C 类基金份额的          期费用，由基金托管人从基金财产中    销售服务费按 C 类基金份额资产净值          支付。                 的 0.3%年费率计提。                              在通常情况下，C 类基金份额销售服                              务费按前一日 C 类基金份额资产净值                              的 0.3%年费率计提。计算方法如下：                              H＝E×0.3%÷当年天数                              H 为每日应计提的 C 类基金份额的销                              售服务费                              E 为前一日 C 类基金份额的基金资产                              净值                              C 类基金份额的销售服务费每日计算，                              逐日累计至每月月末，按月支付，经                              基 金 管 理 人 与基金托管人核对一致                              后，由基金托管人于次月首日起前 5                              个 工 作 日 内 从基金财产中一次性支                              付，基金管理人无需再出具资金划拨                              指令。若遇法定节假日、休息日或不                              可抗力致使无法按时支付的，支付日                              期顺延。                              上述“一、基金费用的种类”中第 4－                              规定，按费用实际支出金额列入当期                              费用，由基金托管人从基金财产中支                              付。 第十五部分 四、基金管理费、基金托管费的调整       四、基金管理费、基金托管费和基金销 基金费用与税 基金管理人和基金托管人可协商一       售服务费的调整   收    致并履行适当程序后，调整基金管理      基金管理人和基金托管人可协商一致        费率、基金托管费率。            并履行适当程序后，调整基金管理费                              率、基金托管费率、基金销售服务费                              率。 第十六部分 三、基金收益分配原则             三、基金收益分配原则 基金的收益与 3、基金收益分配后基金份额净值不      3、基金收益分配后各类基金份额净值   分配   能低于面值；即基金收益分配基准日      不能低于面值；即基金收益分配基准        的基金份额净值减去每单位基金份       日的各类基金份额净值减去每单位该        额收益分配金额后不能低于面值；       类基金份额收益分配金额后不能低于        分配权；                4、由于基金费用的不同，可能导致 A                            类基金份额、C 类基金份额和 D 类基                            金份额之间在可供分配利润上有所不                            同；同一类别每一基金份额享有同等                            分配权； 第十六部分 六、基金收益分配中发生的费用       六、基金收益分配中发生的费用 基金的收益与 基金收益分配时所发生的银行转账     基金收益分配时所发生的银行转账或   分配   或其他手续费用由投资者自行承担。    其他手续费用由投资者自行承担。当        当投资者的现金红利小于一定金额，    投资者的现金红利小于一定金额，不        不足以支付银行转账或其他手续费     足以支付银行转账或其他手 续 费 用        用时，基金登记机构可将基金份额持    时，基金登记机构可将基金份额持有        有人的现金红利自动转为基金份额。    人的现金红利自动转为相应类别的基        红利再投资的计算方法等有关事项     金份额。红利再投资的计算方法等有        遵循相关规定。             关事项遵循相关规定。 第十八部分 五、公开披露的基金信息          五、公开披露的基金信息 基金的信息披 （二）基金净值信息           （二）基金净值信息   露    在基金开放期内，基金管理人应当在    在基金开放期内，基金管理人应当在        不晚于每个开放日的次日，通过指定    不晚于每个开放日的次日，通过指定        网站、基金销售机构网站或者营业网    网站、基金销售机构网站或者营业网        点披露开放日的基金份额净值和基     点披露开放日的各类基金份额净值和        金份额累计净值。            基金份额累计净值。        基金管理人应当在不晚于半年度和     基金管理人应当在不晚于半年度和年        年度最后一日的次日，在指定网站披    度最后一日的次日，在指定网站披露        露半年度和年度最后一日的基金份     半年度和年度最后一日的各类基金份        额净值和基金份额累计净值。       额净值和基金份额累计净值。        …                   …        （五）临时报告             （五）临时报告        费等费用计提标准、计提方式和费率    购费、赎回费等费用计提标准、计提方        发生变更；               式和费率发生变更；        额净值百分之零点五；          该类基金份额净值百分之零点五；        …                   … 第十八部分 六、信息披露事务管理           六、信息披露事务管理 基金的信息披 基金托管人应当按照相关法律法规、    基金托管人应当按照相关法律法规、   露    中国证监会的规定和《基金合同》的    中国证监会的规定和《基金合同》的约        约定，对基金管理人编制的基金资产    定，对基金管理人编制的基金资产净        净值、基金份额净值、基金份额申购    值、各类基金份额净值、基金份额申购        赎回价格、基金定期报告、更新的招    赎回价格、基金定期报告、更新的招募        募说明书、基金产品资料概要、基金    说明书、基金产品资料概要、基金清算        清算报告等公开披露的相关基金信     报告等公开披露的相关基金信息进行        息进行复核、审查，并向基金管理人    复核、审查，并向基金管理人进行书面        进行书面或电子确认。          或电子确认。 第十九部分    五、基金财产清算剩余资产的分配       五、基金财产清算剩余资产的分配 基金合同的变   依据基金财产清算的分配方案，将基      依据基金财产清算的分配方案，将基 更、终止与基   金财产清算后的全部剩余资产扣除       金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产的清算   基金财产清算费用、交纳所欠税款并      金财产清算费用、交纳所欠税款并清          清偿基金债务后，按基金份额持有人      偿基金债务后，按基金份额持有人持          持有的基金份额比例进行分配。        有的各类基金份额比例进行分配。 附件 2：《中信保诚惠泽 18 个月定期开放债券型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》                   修改前             修改后    章节                   内容               内容          法定代表人：张翔燕          法定代表人：涂一锴          住所：北京市东城区朝阳门北大街 8     住所：北京市朝阳区光华路 10 号院 1          号富华大厦 C 座             号楼 6-30 层、32-42 层          法定代表人：李庆萍             法定代表人：方合英 第一条 基金   1.1 基金管理人：            1.1 基金管理人： 托管协议当    法定代表人：张翔燕             法定代表人: 涂一锴   事人     …                     …          住所：北京市东城区朝阳门北大街 8     住所：北京市朝阳区光华路 10 号院 1          号富华大厦 C 座             号楼 6-30 层、32-42 层          法定代表人：李庆萍             法定代表人：方合英 第三条 基金   3.2 基金托管人对基金管理人业务进    3.2 基金托管人对基金管理人业务进 托管人对基    行监督和核查的有关措施：          行监督和核查的有关措施： 金管理人的    3.2.1 基金托管人应根据有关法律法   3.2.1 基金托管人应根据有关法律法 业务监督和    规的规定及基金合同的约定，对基金      规的规定及基金合同的约定，对基金   核查     资产净值计算、基金份额净值计算、      资产净值计算、各类基金份额净值计          应收资金到账、基金费用开支及收入      算、应收资金到账、基金费用开支及          确定、基金收益分配、相关信息披露、     收入确定、基金收益分配、相关信息          基金宣传推介材料中登载基金业绩       披露、基金宣传推介材料中登载基金          表现数据等进行监督和核查。         业绩表现数据等进行监督和核查。 第四条 基金   4.1 基金管理人对基金托管人履行托    4.1 基金管理人对基金托管人履行托 管理人对基    管职责情况进行核查，核查事项包括      管职责情况进行核查，核查事项包括 金托管人的    但不限于基金托管人安全保管基金       但不限于基金托管人安全保管基金财  业务核查    财产、开设基金财产的资金账户和证      产、开设基金财产的资金账户和证券          券账户等投资所需账户、复核基金管      账户等投资所需账户、复核基金管理          理人计算的基金资产净值和基金份       人计算的基金资产净值和各类基金份          额净值、根据基金管理人指令办理清      额净值、根据基金管理人指令办理清          算交收、相关信息披露和监督基金投      算交收、相关信息披露和监督基金投          资运作等行为。               资运作等行为。 第七条 交易   7.3 资金、证券账目及交易记录的核    7.3 资金、证券账目及交易记录的核 及清算交收    对                     对   安排     7.3.1 基金管理人与基金托管人按日   7.3.1 基金管理人与基金托管人按日          进行交易记录的核对。每日对外披露      进行交易记录的核对。每日对外披露          基金份额净值之前，必须保证当天所       各类基金份额净值之前，必须保证当          有实际交易记录与基金会计账簿上        天所有实际交易记录与基金会计账簿          的交易记录完全一致。如果实际交易       上的交易记录完全一致。如果实际交          记录与会计账簿记录不一致，造成基       易记录与会计账簿记录不一致，造成          金会计核算不完整或不真实，由此导       基金会计核算不完整或不真实，由此          致的损失由责任方承担。            导致的损失由责任方承担。 第八条 基金                          8.1 基金资产净值的计算、复核的时 资产净值计                           间和程序          间和程序 算和会计核                           8.1.1 基金资产净值是指基金资产总   算                             值减去负债后的净资产值。各类基金          值减去负债后的净资产值。基金份额                                 份额净值是指计算日该类基金份额的          净值是指计算日基金资产净值除以                                 基金资产净值除以该计算日该类基金          该计算日基金份额总份额后的数值。                                 份额总份额后的数值。各类基金份额          基金份额净值的计算保留到小数点                                 净值的计算均保留到小数点后 4 位，          后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，                                 小数点后第 5 位四舍五入，由此产生          由此产生的误差计入基金财产。                                 的误差计入基金财产。          资产估值。估值原则应符合基金合                                 资产估值。估值原则应符合基金合同、          同、《证券投资基金会计核算业 务指                                 《证券投资基金会计核算业务指引》          引》及其他法律、法规的规定。用于                                 及其他法律、法规的规定。用于基金          基金信息披露的基金净值信息由基                                 信息披露的基金净值信息由基金管理          金管理人负责计算，基金托管人复                                 人负责计算，基金托管人复核。基金          核。基金管理人应于每个工作日交易                                 管理人应于每个工作日交易结束后计          结束后计算当日的基金份额净值并                                 算当日的各类基金份额净值并以双方          以双方认可的方式发送给基金托管                                 认可的方式发送给基金托管人。基金          人。基金托管人对净值计算结果复核                                 托管人对净值计算结果复核后以双方          后以双方认可的方式发送给基金管                                 认可的方式发送给基金管理人，由基          理人，由基金管理人对基金净值予以                                 金管理人对基金净值予以公布。月末、          公布。月末、年中和年末估值复核与                                 年中和年末估值复核与基金会计账目          基金会计账目的核对同时进行。                                 的核对同时进行。 第九条 基金   9.3 收益分配原则             9.3 收益分配原则  收益分配    （2）本基金收益分配方式分两种：现      （2）本基金收益分配方式分两种：现          金分红与红利再投资。登记在登记结       金分红与红利再投资。登记在登记结          算系统的基金份额，投资人可选择现       算系统的基金份额，投资人可选择现          金红利或将现金红利自动转为基金        金红利或将现金红利自动转为相应类          份额进行再投资；若投资人不选择，       别的基金份额进行再投资；若投资人          本基金默认的收益分配方式是现金        不选择，本基金默认的收益分配方式          分红。登记在证券登记系统的基金份       是现金分红。登记在证券登记系统的          额只能采取现金分红方式，基金份额       基金份额只能采取现金分红方式，基          持有人不能选择红利再投资；          金份额持有人不能选择红利再投资；          （3）基金收益分配后基金份额 净值      （3）基金收益分配后各类基金份额净          不能低于面值；即基金收益分配基准       值不能低于面值；即基金收益分配基          日的基金份额净值减去每单位基金        准日的各类基金份额净值减去每单位          份额收益分配金额后不能低于面值；       该类基金份额收益分配金额后不能低          （4）同一类别每一基金份额享 有同 于面值；          等分配权；                （4）由于基金费用的不同，可能导致                               A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基                               金份额之间在可供分配利润上有所不                               同；同一类别每一基金份额享有同等                               分配权； 第十条 信息   10.2 基金管理人和基金托管人 在信 10.2 基金管理人和基金托管人在信息   披露     息披露中的职责和信息披露程序       披露中的职责和信息披露程序          律、行政法规、中国证监会的规定和 律、行政法规、中国证监会的规定和          基金合同的约定，对基金管理人编制 基金合同的约定，对基金管理人编制          的基金资产净值、基金份额净值、基 的基金资产净值、各类基金份额净值、          金业绩表现数据、基金定期报告、更 基金业绩表现数据、基金定期报告、          新的招募说明书、基金产品资料概 更新的招募说明书、基金产品资料概          要、基金清算报告等公开披露的相关 要、基金清算报告等公开披露的相关          基金信息进行复核、审查，并向基金 基金信息进行复核、审查，并向基金          管理人进行书面或电子确认。        管理人进行书面或电子确认。 第十一条 基                        11.3 C 类基金份额的销售服务费的计  金费用                          提比例和计提方法                               本基金 A 类基金份额、D 类基金份额                               不收取销售服务费，C 类基金份额的                               销售服务费按 C 类基金份额资产净值                               的 0.3%年费率计提。                               在通常情况下，C 类基金份额销售服                               务费按前一日 C 类基金份额资产净值                               的 0.3%年费率计提。计算方法如下：                               H＝E×0.3%÷当年天数                               H 为每日应计提的 C 类基金份额的销                               售服务费          整：                               E 为前一日 C 类基金份额的基金资产          调整基金管理人、基金托管人的报酬                               净值          标准，应当召开基金份额持有人大                               C 类 基 金 份额的销售服务费每日计          会，但法律法规要求调整该等报酬标                               算，逐日累计至每月月末，按月支付，          准或销售服务费率的除外。                               经基金管理人与基金托管人核对一致                               后，由基金托管人于次月首日起前 5                               个 工 作 日 内从基金财产中一次性支                               付，基金管理人无需再出具资金划拨                               指令。若遇法定节假日、休息日或不                               可抗力致使无法按时支付的，支付日                               期顺延。                               …                               销售服务费的调整：                               调整基金管理人、基金托管人的报酬                              标准或提高销售服务费率，应当召开                              基金份额持有人大会，但法律法规要                              求调整该等报酬标准或销售服务费率                              的除外。 第十六条 基   16.2 基金财产的清算        16.2 基金财产的清算 金托管协议    16.2.4 基金财产按下列顺序清偿： 16.2.4 基金财产按下列顺序清偿： 的变更、终    （4）根据基金合同终止日基金 份额 （4）根据基金合同终止日基金份额净 止与基金财    净值计算基金份额应计分配比例，在 值计算基金份额应计分配比例，在此  产的清算    此基础上，按基金份额持有人持有的 基础上，按基金份额持有人持有的各          基金份额比例进行分配。         类基金份额比例进行分配。